על ידי תיאום עם יותר מאיש מקצוע פיננסי אחד, מתכננים יכולים להבטיח שכולם עובדים בצורה מגובשת. שְׁאֵלָה: אני בן 67 ואני בזוגיות כבר 33 שנים. אנחנו מדברים על להתחתן בשביל הביטחון הכלכלי שלי, כי יש לו פנסיה טובה וביטוח לאומי. יש לי בית שאני משכיר כרגע, אבל אני שוקל לעבור לגור בו. בבית יש יחידת […]
בעקבות כמה משיעורי התקליטורים הגבוהים ביותר שראינו מזה יותר מעשר שנים, חוסכים עשויים לתהות למה לצפות עם שיעורי התקליטורים בשנת 2024. ביקשנו מחמישה מומחים לחזות. תחזית 1: 'נסיגה צנועה בתשואות' תתפשט ב-2024. "נסיגה צנועה בתשואות עבור תקליטורים עם מועדים של יותר משנה אחת כבר יוצאת לדרך. זה יאיץ ויתפשט לתקליטורי פדיון קצרים יותר ככל שנתקרב
שְׁאֵלָה: הרמתי אותי אדם שהיה מתווך שהתחזה לנאמן. הוא הכניס יותר מ-100,000 דולר מהחסכונות הפנסיוניים שלי לקרנות חסרות ערך. לא מצאתי יועץ פיננסי שסיפר לי על FINRA עד שחלפה תקופת ההתיישנות (7 שנים). דיווחתי ל-FINRA, לסוכנות להגנה פיננסית לצרכן ולבסוף למחלקת הרגולציה הפיננסית של קנטקי. התמזל מזלי לדבר עם אדם חם שם שאמר שהם יחקרו
בונוסים לרישום חשבון בנק אינם דבר חדש בעולם השירותים הפיננסיים. כמה מאות כאן, 50 דולר שם – אתה מבין את הרעיון. אבל בונוס של 20,000 דולר? זו רמת בונוס ההרשמה שאנחנו לא רואים הרבה ממנה. בפלטפורמת ההשקעות M1 המבוססת על שיקגו, המשתמשים יכולים להוסיף 20,000 $ לחשבונות שלהם רק כדי לבצע העברה. אבל זה מגיע
שְׁאֵלָה: אני בן 60 ורוצה לפרוש בפברואר 2026. על הפנסיה הראשונה שלי, אני מרוויח בערך 62,000 דולר לשנה לפני מסים. עבור הפנסיה השנייה שלי, אני מסתכל להרוויח כ-21,000 דולר בשנה לפני מסים. כשאפרוש ב-2026, תוכנית הפנסיה הנוכחית תאפשר לי גם לקחת סכום חד פעמי של למעלה מ-101,000 דולר. אני רוצה להשקיע מחדש כדי להימנע מתשלום
לגורו הפיננסים סוז אורמן יש מסר כסף חדש לאמריקה: השקיעו בתעודות פיקדון כבר עכשיו. "אז אני צריך שתקשיב כי המהלך הכספי החכם ביותר שאתה יכול לעשות כרגע הוא לנעול את התעריפים הנהדרים של היום, על ידי הכנסת חלק מהחיסכון המזומן שלך בתעודות שיש להן פירעון של שנה עד שנתיים", כתב אורמן בבלוג שלה ב-18 בינואר.
שְׁאֵלָה: המתכנן הפיננסי שלי הוא חבר ותיק שיש לו הרבה ספורטאים מקצועיים בעלי ערך גבוה כלקוחות. אני לא בדיוק מתאים לאורווה שלו. אני בן 65, נשוי טרי ולאף אחד מאיתנו אין חובות. יש לי הכנסה של כ-10,000 דולר לחודש וכ-800,000 דולר ב-IRA, Roth IRA ומניות שונות. אני בפנסיה למחצה עם עסק משלי. לא התחלתי לגבות
התעריפים עודכנו נכון ל-29 בינואר, 2024 כמעט מחצית מ-10 תעודות הפיקדון עם התעריפים הטובים ביותר החודש הגיעו או עברו תשואה שנתית של 6% באחוז שנתי, או APY – כאשר המוביל מציע עד 6.5% APY. בעוד שכולם עולים בהרבה על הממוצע בתעשייה (שיעור ההפקדה הלאומי הממוצע עבור תקליטור ל-12 חודשים הוא מתחת ל-2% APY), מומחים אומרים
עונת המס היא לא משהו שאנו מצפים לו בדרך כלל – ואין פלא: לפי הערכה אחת, לוקח למשלם המסים הממוצע 13 שעות להשלים את המסים שלו בכל שנה. אֲנָחָה. אם אתה רוצה לקבל קפיצה מוקדמת בהחזרי המס שלך, מס הכנסה יתחיל רשמית לקבל ולעבד הגשות ב-29 בינואר. זו הסיבה שאנו מדגישים את העסקה הזו: בשיתוף
שְׁאֵלָה: יש לי שני חשבונות פרישה המנוהלים על ידי ברוקר גדול, אבל הם הופיעו מתחת ל-S&P 500 ומדדים אחרים בשנת 2023. יש לי גם חשבונות שאני מנהל בעצמי, ואלה הופיעו מעל המדדים העיקריים. אני משלם סכום לא מבוטל של עמלות כדי לנהל את החשבונות שלי, אבל אחרי שנתיים אני לא חושב שזה שווה את זה.