עונת המס עומדת עלינו – ועם זה מגיעים החזרי מס עבור אמריקאים רבים. לשנת הכספים 2023 דיווחו מס הכנסה שהנפיק 120.9 מיליון החזרים כספיים, והסתכם בסכום של יותר מ -461.2 מיליארד דולר בסך הכל. כמחצית מהאמריקאים המצפים להחזר כספי אומרים שהם מתכננים לחסוך את הכסף, בעוד 34% מתכננים לשלם חובות ו -30% אומרים שהם ישתמשו […]
נוסף על נשיאות חדשה, שינוי גאות ושפל כלכלית ועוד, יש לנו עוד אירוע כסף מכריע להתמקד בו בקרוב: עונת המס. אז שאלנו שמונה רואי חשבון מוסמכים את הטיפים המובילים שלהם המובילים לעונת המס כדי לעזור לך לחסוך כסף, להגיש את המסים שלך בצורה יעילה יותר ולהתכונן לשינויי מס פוטנציאליים במהלך ממשל טראמפ. הישאר מסודר: "העצה
שְׁאֵלָה: "בקרוב אהיה 70 ואיהיה להכנסות שנתיות של 25,000 $ מביטוח לאומי, 310,000 $ מזומנים בחיסכון, 925,000 $ עם חברת בנקאות השקעות ו -24,000 דולר ב- IRA. אני תוהה אם עלי להזיז חלק מזה? אני מחפש צמיחה בטוחה של 4-5%. האם יועץ פיננסי יוכל לעזור לי? " תרצה לחפש אמוני תשלום בלבד, כמו מתכנן פיננסי
שְׁאֵלָה: "אני בן 70 ופרשתי שבע שנים. יש לי תעודות פיקדון של 200,000 $ ומקבלים הכנסות פרישה שנתיות של 40,000 $ משני חשבונות פרישה, ביטוח לאומי ופנסיה. הבית שלי משולם והחשבונות הקשורים הם מיסים, ביטוח ושירותים. מה עלי לעשות כדי לוודא שזה נמשך אותי בסוף חיי? איזה סוג של מתכנן פיננסי עלי לשכור כדי לעזור
שְׁאֵלָה: "אני אלמנה בת 67, ללא משכנתא, וכ -4 מיליון דולר בחיסכון, מתוכם כ- 65% נמצאים בשוק המניות. אני נלחץ כשהשקיע כל כך הרבה בשוק המניות (בעיקר קרנות נאמנות), אבל לעיתים רחוקות אני מוכר משהו. נראה שאני לא מצליח למשוך את ההדק. יש לך עצות למישהו כמוני? אם אני מוכר כמה כספים, איפה עלי לשים
מרבית שיעורי חשבון החיסכון הם ממש מעוררי רחמים: חשבון החיסכון הממוצע מספק כעת שיעור ממוצע של 0.41%בלבד, על פי נתוני הממשלה האחרונים. עם זאת, החשבונות הטובים ביותר עוברים הרבה מעבר לזה, מציין אנליסט הפיננסי הראשי של בנקרט גרג מקברייד: "עדיין יש המון חשבונות חיסכון מקוונים עם תשואות של 4.25% ומעלה." (ראו כמה משיעורי חשבון החיסכון
שְׁאֵלָה: "אני לא מרוצה מצוות התכנון הפיננסי הנוכחי שלי. המצב שלי קצת מורכב מכיוון שבעלי נכה ואני פורש השנה. כיצד אוכל לסיים את יחסי התכנון הנוכחיים שלי ולמצוא יועץ חדש שיכול לעזור לי להבין מה עלי לעשות עם הכסף שלי? " (מחפש גם יועץ פיננסי חדש? הכלי החינמי הזה מהשותף שלנו DISTL יכול להתאים אותך
הפדרל ריזרב שנבחר להחזיק את שיעורי היציבות החודש, החלטה שמגיעה לאחר שלושה קיצוצים רצופים בסוף השנה שעברה. מה המשמעות של זה יכול לתעודת שיעורי ההפקדה? "הסבירות היא שהתשואות ינועו נמוכות יותר, אם כי בקצב איטי ולא אחיד", אומר האנליסט הפיננסי הראשי של בנקרט גרג מקברייד. "אבל זה מותנה במתנת האינפלציה וההפד הוא מסוגל להפחית את
שאלה: "בן זוגי (גיל 55) ואני (גיל 60) מחזיקים בעסק שלנו. יש לנו בתים בווירג'יניה ובמרילנד, יש לנו השקעות קריפטו, IRAs, וכמה מאות אלפי דולרים במזומן וקצבה – כולם אנו מעוניינים להתקפל לאמון מסוג כלשהו. אנו גרים באזור המטרו DC, במיוחד היימרקט, וירג'יניה, ואנחנו נואשים ליועץ פיננסי מוצק. מה עלינו לחפש? כיצד אנו מוודאים שנמצא
ההחלטה של הפדרל רזרב להשהות את הפחתת הריבית החודש עשויה להיות פוטנציאל ההשתכרות המופחת לתעודות פיקדון. אבל לא תדע זאת על ידי התבוננות בתקליטורים המומלצים ביותר החודש. הסיבה לכך היא שכל 10 האפשרויות הפופולריות ביותר בפברואר 2025 מבטיחות תשואה לאחוזים שנתיים תחרותיים ביותר של 4% ומעלה. אבל איזה תקליטור לבחור? ניתחנו ביקורות ודירוג תקליטורים מ-