בוא נקווה שנהנית מהארוחות שלך אבל לא בלעת יותר מדי מעצת ההשקעה הזו. קשה למצוא ייעוץ פיננסי טוב ואמין. לפעמים אנשים מצליחים לקבל המלצה מחבר או מכר. אחרים עורכים מחקר מקיף באינטרנט כדי למצוא מנהל כספים מקצועי. אחרים משתמשים בשירות התאמת יועץ פיננסי בחינם, כמו זה של SmartAsset, שעוזר לך להתאים לך יועץ פיננסי שעשוי […]
NewsWatch 11:48 מניית אלבמארל קופצת לאחר השדרוג. תמחור הליתיום נמצא בתחתית. Barron's Online 11:44 3M עלולה לאבד את סטטוס הדיבידנד העילית שלה לאחר 64 שנים. מה זה אומר על המניה. Barron's Online 11:40 יעדי מחירי המניות של פורד, GM עולים. וול סטריט חותכת את טסלה. Barron's Online 11:40 Medical Properties Trust ירד בדירוג של סיכון
שְׁאֵלָה: אני לא מצליח להבין מה עושה מנהל כספים. אני רואה נתון של 1% עבור דמי ניהול. אם אשקיע 10,000,000 דולר עם המנהל, אשלם עמלה של 100,000 דולר. אז איך שאני רואה את זה, המנהל יצטרך להגדיל את ערך ההשקעות שלי ב-100,000 דולר. אם לא, אני מבזבז את הכסף שלי. מה עושה מנהל כספים או
אחרי יותר משנתיים של עלייה מתמדת בריבית, מקצוענים רבים מצפים שהריביות יתחילו להתקרר. סקרים של רויטרס ובנקרייט, כמו גם תחזית של בנקים גדולים כמו JP Morgan Wealth Management, כולם מנבאים הורדות ריבית ב-2024. אבל בינתיים, שיעורי הטיפוס הללו הובילו לחשבונות חיסכון בתשלום טובים יותר, כאשר עשרות בנקים וחברות אשראי הבטיחו עודף של 5% אחוזי תשואה
שְׁאֵלָה: אמרתי למתכנן הפיננסי שלי שאני מעוניין בתיק שמרני. יש לי ידע טוב על השווקים, אבל מסיבה כלשהי בטחתי בבחור הזה ובסופו של דבר שילם על זה. היה לו חלק מהתיק שהוקצה למניות בודדות, שלא הייתי מודע לה עד שהצהרתי הראשונה הגיעה. המקצוענים האלה כביכול היו בדיחות! בסך הכל, הפסדתי $53,000. יכולתי לעשות הרבה יותר
איך למצוא את היועץ המתאים לך. שְׁאֵלָה: אני מחפש יועץ פיננסי שלא מחפש רק למכור לי כמה קצבאות או מניות. יש לי חמישה נכסים; שלושה לא מייצרים כמו שצריך כי הם נמצאים במיקום קשה, אז אני מחפש לראות אם חיסולם יספק פרישה טובה יותר מאשר להיות בעל בית. אני בן 66, עדיין לא גובה ביטוח
בזמן שסרקתי את Reddit לפני כמה ימים, נתקלתי בשאלה לגבי עמלות תכנון פיננסי לפי שעה, שנראתה לי כמו שאלה מאירה לתשובה, שכן רבים מהקוראים של MarketWatch Picks כותבים לנו ושואלים לגבי עמלות יועץ פיננסי: שְׁאֵלָה: האם 265 דולר לשעה גבוה עבור מתכנן בתשלום בלבד? לאחרונה יצרתי קשר עם CFP, שאמר שנדבר על מה שאשתי ואני
שְׁאֵלָה: לאשתי ואני יש את החסכונות הפנסיוניים שלנו עם תיווך, ויש לנו סבירות של 99% להצליח להשיג את המטרות שלנו. שנינו בני 66 וכרגע בריאים. הקצאת התיק שלנו היא 6% מזומן ו-94% מניות. אני משכשך בזהירות לתוך 2024 צופה באינפלציה, סיכון שוק, ריביות, שוק הדיור ואפשרות של מיתון. אני מרגיש שבשלב מסוים אנחנו צריכים להמיר
שְׁאֵלָה: אני בת 69 ופנסיה ובעלי בן 71. יש לי מתכנן פיננסי שרק העלה את שכר הטרחה שלו ל-1.5%. אחי הוא רו"ח והרוויח הרבה כסף בשוק. הוא חושב שהשכר שלנו גבוה מדי ואנחנו צריכים ללכת ל-Vanguard או Fidelity. עם זאת, אנחנו רוצים ייעוץ לגבי ההשקעות שלנו ורוצים להיות שמרניים ולא אגרסיביים. מה אנחנו צריכים לעשות?
שְׁאֵלָה: יש לי 1.7 מיליון דולר שהושקעו עם היועץ הפיננסי שלנו שאני מאוד אוהב, אבל אני תוהה למה אנחנו משלמים כל כך הרבה עמלות על החשבונות שלנו. האם יש דרך לעשות לנו השקעות דומות אבל לשלם פחות עמלות? נראה כי עמלות ינואר הן כ-1,300 דולר, שהם כ-15,000 דולר בשנה. שאלתי את היועץ שלי לגבי העמלות