מיינט הרצליה

השקעה

"איבדתי את כל הנכסים שלי" לאחר שסבלתי ממחלה.  מי יכול לעזור לי?

"איבדתי את כל הנכסים שלי" לאחר שסבלתי ממחלה. מי יכול לעזור לי?

שְׁאֵלָה: אני אישה נכה בת 60, ואני מקבלת נכות מאז יולי 2019. אני פרופסור לשעבר ובעל עסק שאיבד את כל הנכסים שלי לאחר שחליתי ב-2014. אני עובד קשה כדי להחלים ואשמח להחלים. רוצה לחזור לעבודה בהקדם האפשרי. יש לי ירושה מאמא שלי ואני רוצה לעבוד עם מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), שמבין או עובד עם אנשים […]

אני בן 75 עם 1.5 מיליון דולר שהושקעו.  חברה פיננסית גדולה אומרת שהם לא יגבו ממני עמלות ייעוץ.  על הנייר, זה יכול לחסוך לי 150,000 דולר במשך 10 שנים.  מה נותן?

אני בן 75 עם 1.5 מיליון דולר שהושקעו. חברה פיננסית גדולה אומרת שהם לא יגבו ממני עמלות ייעוץ. על הנייר, זה יכול לחסוך לי 150,000 דולר במשך 10 שנים. מה נותן?

אמנם ייתכן שלא תהיה עמלת ייעוץ, אבל המקצוענים טוענים שהמשרד או היועץ עשויים לקבל פיצוי בדרך אחרת, פחות שקופה. שְׁאֵלָה: אני בן 75 עם 1.5 מיליון דולר שהושקעו והייתי עם היועץ הנוכחי שלי כבר שתים עשרה שנים. הוא גובה 1% עבור מיליון הדולר הראשון ו-0.85% על יתרות ממיליון דולר עד 2 מיליון דולר. לאחרונה נפגשתי

אני דיילת בת 61 שרוצה לפרוש בגיל 70. אקבל פנסיה של $900 לחודש ואקבל ביטוח לאומי, אבל יש לי רק $150K ב-401(k).  האם עלי לקבל עזרה מקצועית?

אני דיילת בת 61 שרוצה לפרוש בגיל 70. אקבל פנסיה של $900 לחודש ואקבל ביטוח לאומי, אבל יש לי רק $150K ב-401(k). האם עלי לקבל עזרה מקצועית?

הדיילת הזו מחפשת עזרה כלכלית מיועצת, אבל איך היא צריכה לבחור את המתאים? שְׁאֵלָה: אני חושב שאני צריך יועץ פיננסי. אני בן 61 ומתכוון לפרוש בגיל 70. אני דיילת ואקבל פנסיה של קצת יותר מ-900 דולר לחודש. יש לי 401(k) עם יתרה של קצת יותר מ-$150,000, ואקבל ביטוח לאומי כשאפרוש. מעולם לא היה לי מתכנן

אני בן 57, מרוויח 100 אלף דולר בשנה ויש לי 300 אלף דולר 401(k).  יש לי חוב.  מי יכול לעזור?

אנחנו בפנסיה עם 2 נכסים ו-IRA שאנחנו רוצים לשנות את ההשקעות בהן. איזה ערך נותן לי יועץ?

שְׁאֵלָה: כולם ממליצים על יועץ פיננסי, אבל השאלה שלי היא למה עליי לצפות מיועץ? על מה אני משלם מלבד הקצאת נכסים וגיבוש תוכנית? אני כבר יודע איפה אני עומד על הכספים שלי. אנחנו בפנסיה אז אנחנו כבר לא תורמים ל-IRA שלנו ולא תהיה קנייה או מכירה. יש לנו שני נכסים ואנו רוצים עצה לגבי מה

פרשתי בגיל 62 עם IRA וביטוח לאומי.  האם עלי לשכור מקצוען שיעזור?

פרשתי בגיל 62 עם IRA וביטוח לאומי. האם עלי לשכור מקצוען שיעזור?

האם אתה צריך מתכנן פיננסי? שְׁאֵלָה: יצאתי לפנסיה בגיל 62, ואני חי מקצבה ומביטוח לאומי. יש לי IRA אבל לא חזרתי ממנו. הייתי המתכנן של עצמי עד לנקודה הזו. מה יכול מתכנן פיננסי להשיג עבורי? (מחפש גם יועץ פיננסי חדש? כלי זה יכול לעזור לך להתאים לך יועץ שעשוי לענות על הצרכים שלך). תשובה: מתכנן

'אני צריך להיזהר?'  פרשנו ב-2022 ונתנו 500,000 דולר לברוקר שקיבל 1.5%.  הבורסה עלתה, אבל עכשיו יש לנו רק 490,000 $.

'אני צריך להיזהר?' פרשנו ב-2022 ונתנו 500,000 דולר לברוקר שקיבל 1.5%. הבורסה עלתה, אבל עכשיו יש לנו רק 490,000 $.

שְׁאֵלָה: פרשנו ב-2022. הפקדנו 500,000 דולר אצל מתווך נאמנות מהימן בחברה לאומית גדולה. אנחנו משלמים לו 1.5%. במהלך השנתיים האחרונות, ה-500,000 דולר שלנו ירדו בהתמדה לכ-480,000 ו-490,000 דולר. מכיוון שהבורסה עמדה על 36,000 כשהשקענו, וכיום על 38,000, לא היינו צריכים לפחות לקבל את הכסף שלנו בחזרה? אנחנו חיים על ביטוח לאומי ועל דיבידנדים של 3%

אני בן 67 ורוצה לפרוש בעוד 3 שנים.  יש לי מספר IRAs ואני זקוק 'נואשות' ליועץ פיננסי.  אבל מה אני צריך לחפש?

אני בן 67 ורוצה לפרוש בעוד 3 שנים. יש לי מספר IRAs ואני זקוק 'נואשות' ליועץ פיננסי. אבל מה אני צריך לחפש?

שְׁאֵלָה: אני מחפש נואשות יועץ פיננסי שהוא גם יועץ השקעות רשום במדינת קליפורניה. אני במרחק שלוש שנים מהפנסיה (גיל 70), וצריך מומחה שידריך אותי בתחזוקת ה-IRA שלי. היכן עלי להתחיל ובמה עוד עלי לוודא שיועץ זה יכול להתמודד? תשובה: היתרונות אומרים שקבלת יועץ פיננסי לפני הפרישה הוא צעד חכם, אבל תצטרך להיות בקיא במי אתה

'בעלי בגד בי'.  הוא היה 'מלאך' במשך 3 שנים, אבל הכניס אותי לצרות כלכליות.  מי יכול לעזור לי עכשיו?

'בעלי בגד בי'. הוא היה 'מלאך' במשך 3 שנים, אבל הכניס אותי לצרות כלכליות. מי יכול לעזור לי עכשיו?

שְׁאֵלָה: בעלי בגד בי. הוא היה מלאך שלוש שנים לפני שהתחתנו, אבל אחרי הנישואים פנינו לביטוח לאומי והתחלנו בתהליך לקבלת גרין קארד, והוא השתנה לחלוטין. הוא רצה לסיים את הניירת בעצמו והוא אפילו ניסה להעמיד אותי במצבים גרועים עם בנקים ובעיות בריאות שונות. הנישואים שלנו נמשכו רק 10 חודשים, ואנחנו לא חיים ביחד יותר. האם

זהו 'סימן אזהרה גדול', עליך למצוא יועץ פיננסי חדש בשנת 2024

זהו 'סימן אזהרה גדול', עליך למצוא יועץ פיננסי חדש בשנת 2024

תחשוב על תקשורת ואמון תקשורת ואמון הם מרכיבי מפתח ביחסי יועץ-לקוח. "אני שומע סיפורים על יועצים פיננסיים שלא החזירו שיחות טלפון או מיילים של לקוחות במשך שבועות, וזה תמרור אזהרה גדול", אומר המתכנן הפיננסי המוסמך ריאן הייס בחברת Flynn Zito Capital Management. "אתה רוצה לוודא שאתה מקבל שירות לקוחות מעולה מהיועץ הפיננסי שלך." ואכן, המקצוענים

כלל ההשקעות הראשון של וורן באפט, ומה לעשות אם יועץ מפר אותו

כלל ההשקעות הראשון של וורן באפט, ומה לעשות אם יועץ מפר אותו

וורן באפט אמר פעם, "הכלל הראשון של השקעה הוא לא להפסיד (כסף). והכלל השני של השקעה הוא אל תשכח את הכלל הראשון. וזה כל הכללים שיש". כמובן, היועץ הפיננסי שלך לא תמיד יוכל לפעול לפי הכלל הזה – השווקים אכן יורדים, ואף אחד לא מנצח את השוק בכל פעם, אפילו באפט עצמו – אבל כשהוא

דילוג לתוכן