שְׁאֵלָה: כולם ממליצים על יועץ פיננסי, אבל השאלה שלי היא למה עליי לצפות מיועץ? על מה אני משלם מלבד הקצאת נכסים וגיבוש תוכנית? אני כבר יודע איפה אני עומד על הכספים שלי. אנחנו בפנסיה אז אנחנו כבר לא תורמים ל-IRA שלנו ולא תהיה קנייה או מכירה. יש לנו שני נכסים ואנו רוצים עצה לגבי מה […]
האם אתה צריך מתכנן פיננסי? שְׁאֵלָה: יצאתי לפנסיה בגיל 62, ואני חי מקצבה ומביטוח לאומי. יש לי IRA אבל לא חזרתי ממנו. הייתי המתכנן של עצמי עד לנקודה הזו. מה יכול מתכנן פיננסי להשיג עבורי? (מחפש גם יועץ פיננסי חדש? כלי זה יכול לעזור לך להתאים לך יועץ שעשוי לענות על הצרכים שלך). תשובה: מתכנן
שְׁאֵלָה: פרשנו ב-2022. הפקדנו 500,000 דולר אצל מתווך נאמנות מהימן בחברה לאומית גדולה. אנחנו משלמים לו 1.5%. במהלך השנתיים האחרונות, ה-500,000 דולר שלנו ירדו בהתמדה לכ-480,000 ו-490,000 דולר. מכיוון שהבורסה עמדה על 36,000 כשהשקענו, וכיום על 38,000, לא היינו צריכים לפחות לקבל את הכסף שלנו בחזרה? אנחנו חיים על ביטוח לאומי ועל דיבידנדים של 3%
שְׁאֵלָה: אני מחפש נואשות יועץ פיננסי שהוא גם יועץ השקעות רשום במדינת קליפורניה. אני במרחק שלוש שנים מהפנסיה (גיל 70), וצריך מומחה שידריך אותי בתחזוקת ה-IRA שלי. היכן עלי להתחיל ובמה עוד עלי לוודא שיועץ זה יכול להתמודד? תשובה: היתרונות אומרים שקבלת יועץ פיננסי לפני הפרישה הוא צעד חכם, אבל תצטרך להיות בקיא במי אתה
שְׁאֵלָה: בעלי בגד בי. הוא היה מלאך שלוש שנים לפני שהתחתנו, אבל אחרי הנישואים פנינו לביטוח לאומי והתחלנו בתהליך לקבלת גרין קארד, והוא השתנה לחלוטין. הוא רצה לסיים את הניירת בעצמו והוא אפילו ניסה להעמיד אותי במצבים גרועים עם בנקים ובעיות בריאות שונות. הנישואים שלנו נמשכו רק 10 חודשים, ואנחנו לא חיים ביחד יותר. האם
תחשוב על תקשורת ואמון תקשורת ואמון הם מרכיבי מפתח ביחסי יועץ-לקוח. "אני שומע סיפורים על יועצים פיננסיים שלא החזירו שיחות טלפון או מיילים של לקוחות במשך שבועות, וזה תמרור אזהרה גדול", אומר המתכנן הפיננסי המוסמך ריאן הייס בחברת Flynn Zito Capital Management. "אתה רוצה לוודא שאתה מקבל שירות לקוחות מעולה מהיועץ הפיננסי שלך." ואכן, המקצוענים
וורן באפט אמר פעם, "הכלל הראשון של השקעה הוא לא להפסיד (כסף). והכלל השני של השקעה הוא אל תשכח את הכלל הראשון. וזה כל הכללים שיש". כמובן, היועץ הפיננסי שלך לא תמיד יוכל לפעול לפי הכלל הזה – השווקים אכן יורדים, ואף אחד לא מנצח את השוק בכל פעם, אפילו באפט עצמו – אבל כשהוא
הנתונים מסופקים "כמות שהם" למטרות מידע בלבד ואינם מיועדים למטרות מסחר. FACTSET (א) אינו נותן אחריות מפורשת או משתמעת מכל סוג שהוא לגבי הנתונים, לרבות, ללא הגבלה, כל אחריות לסחירות או התאמה למטרה או שימוש מסוים; ו-(ב) לא תישא באחריות לכל שגיאה, חוסר שלמות, הפרעה או עיכוב, פעולה שננקטה בהסתמך על נתונים כלשהם, או לכל
כיצד למצוא את היועץ הפיננסי המתאים שְׁאֵלָה: לעסק שלי יש IRA SIMPLE (תוכנית תמריץ חיסכון לעובדים) לעובדים שרוצים להשתתף לאחר שנה. הבעיה שלנו היא שהיועץ שהיה לנו חשך, ולא הצלחנו להתחבר אליו כבר יותר משנה. לחברה יש גם שני יועצים, אך משרדיהם אינם מקומיים. אני מעדיף להתמודד באופן אישי. האם עדיף לי להסתכל על מרכז
קבל חשבון תאגידי MarketWatch וחברות לעובדים | חברות ב-MarketWatch לחברות https://corporate.marketwatch.com בית Marketwatch Corporate דיווח מקורי מהימן חשוב מתמיד. MarketWatch מספק את הניתוח המומחה, התובנה בזמן אמת והכלים המעשיים הדרושים לך כדי להחליט כיצד החדשות הפיננסיות של היום משפיעות על הכסף של הלקוח שלך. קבל מחירים למה MarketWatch? MarketWatch's עוזר לאנשי מקצוע להבין מה המשמעות