שְׁאֵלָה: אני בת 61, נשואה ורוצה לפרוש בגיל 62. בעלי בן 63. שנינו יכולים לקבל פנסיה עם תשלום חודשי או סכום חד פעמי, ולשנינו יש 401(k)s, בעוד שיש לי גם IRA מסורתי. התיק שלנו שווה כיום כ-1.4 מיליון דולר, הכולל את תשלום הפנסיה החד פעמית, ויש לנו חיסכון של 59,000 דולר. אבל יש לנו גם […]
האם אתה משלם יותר מדי ליועץ הפיננסי שלך? יועצים פיננסיים רבים גובים על סמך כמה כסף הם מנהלים בשמך, ו-1% מסך הנכסים המנוהלים שלך הם עמלה די סטנדרטית. אבל פססט: אם יש לך יותר ממיליון דולר, עמלה קבועה עשויה להיות הרבה יותר הגיונית כלכלית עבורך, אומרים המקצוענים. (מחפש יועץ פיננסי חדש? כלי זה יכול לעזור
התעריפים עודכנו החל מ-11 בינואר 2024 מה אתה מרוויח על החסכונות שלך עכשיו? אם זה לא יותר מ-5%, המקצוענים אומרים שאולי תרצו ללכת למקום אחר. "בסביבת השוק הנוכחית, אתה אמור להיות מסוגל להרוויח יותר מ-5% על פיקדונות", אומר מנכ"ל MaxMyInterest, מקס צימרמן. (ראה כמה מתעריפי חשבון החיסכון הטובים ביותר שתוכל לקבל עכשיו כאן.) ואכן, לאחר
שְׁאֵלָה: היה לי המתכנן הפיננסי הגרוע בעולם. הוא הרוויח יותר כסף בזמן שהיה לי אותו ממני! איך אני מתאושש מזה? האם עלי לעשות עשה זאת בעצמי את הכספים שלי בעתיד? תשובה: חוויה שלילית עם יועץ פיננסי אחד לא בהכרח אומר שאתה צריך לנטוש את הליווי הפיננסי המקצועי – יש הרבה מתכננים טובים בחוץ, ותוכל להשתמש
הבונוסים עודכנו החל מ-11 בינואר 2024 רוצה להוסיף כמה אלפי דולרים לכיס שלך אחרי עונת החגים? זו ההצעה שיש למוסדות פיננסיים מסוימים על השולחן ללקוחות מתאימים חדשים. אבל בעוד שבונוסי ההרשמה הגדולים ביותר לחשבון הבנק אכן יכולים להגיע, או אפילו לעלות על $5,000, הבונוסים הנכבדים הללו מיועדים רק למי שיכול לעמוד בתנאים המגבילים לעתים קרובות.
איך למצוא את היועץ הפיננסי המתאים לך. שְׁאֵלָה: אשתי ואני צריכים עזרה. אנחנו בשנות ה-50 לחיינו, מוכרים בית, עובדים במשרה מלאה, ובקושי יש לנו חובות פחות כמה הלוואות לבית הספר. אחרת, אנחנו משלמים הכל בכל חודש. אנחנו רוצים למקסם את מה שיש לנו. איך יועץ פיננסי יכול לעזור לנו? מה בדיוק אנחנו צריכים לחפש? (מחפש
שְׁאֵלָה: אני אלמנה בריאה בת 68 בדימוס שבעלה נפטר לפני 14 שנים. אני חייב רק 125,000 דולר על הבית המצומצם שלי, ששווה כ-850,000 דולר, עם ריבית נמוכה. אני מקבל כ-3,200 דולר בחודש בביטוח הלאומי. תיק ההשקעות שלי, כולל חשבונות השקעה בפרישה וקצבאות, שווה כ-2.6 מיליון דולר, אך הוא ירד ביותר מ-20% בשנה האחרונה. היועץ הפיננסי
על ידי תיאום עם יותר מאיש מקצוע פיננסי אחד, מתכננים יכולים להבטיח שכולם עובדים בצורה מגובשת. שְׁאֵלָה: אני בן 67 ואני בזוגיות כבר 33 שנים. אנחנו מדברים על להתחתן בשביל הביטחון הכלכלי שלי, כי יש לו פנסיה טובה וביטוח לאומי. יש לי בית שאני משכיר כרגע, אבל אני שוקל לעבור לגור בו. בבית יש יחידת
בעקבות כמה משיעורי התקליטורים הגבוהים ביותר שראינו מזה יותר מעשר שנים, חוסכים עשויים לתהות למה לצפות עם שיעורי התקליטורים בשנת 2024. ביקשנו מחמישה מומחים לחזות. תחזית 1: 'נסיגה צנועה בתשואות' תתפשט ב-2024. "נסיגה צנועה בתשואות עבור תקליטורים עם מועדים של יותר משנה אחת כבר יוצאת לדרך. זה יאיץ ויתפשט לתקליטורי פדיון קצרים יותר ככל שנתקרב
שְׁאֵלָה: הרמתי אותי אדם שהיה מתווך שהתחזה לנאמן. הוא הכניס יותר מ-100,000 דולר מהחסכונות הפנסיוניים שלי לקרנות חסרות ערך. לא מצאתי יועץ פיננסי שסיפר לי על FINRA עד שחלפה תקופת ההתיישנות (7 שנים). דיווחתי ל-FINRA, לסוכנות להגנה פיננסית לצרכן ולבסוף למחלקת הרגולציה הפיננסית של קנטקי. התמזל מזלי לדבר עם אדם חם שם שאמר שהם יחקרו