נוסף על נשיאות חדשה, שינוי גאות ושפל כלכלית ועוד, יש לנו עוד אירוע כסף מכריע להתמקד בו בקרוב: עונת המס. אז שאלנו שמונה רואי חשבון מוסמכים את הטיפים המובילים שלהם המובילים לעונת המס כדי לעזור לך לחסוך כסף, להגיש את המסים שלך בצורה יעילה יותר ולהתכונן לשינויי מס פוטנציאליים במהלך ממשל טראמפ.
- הישאר מסודר: "העצה הטובה ביותר שאני יכול לתת היא להיות מסודרת ולשמור על תיעוד עבור כל הפריטים הקשורים למס", אומרת קריסטן קיטס, רו"ח מבוסס אורגון ב- Breakaway Nevering. "שמור על מעטפה או תיקיה והניח את כל המסמכים הקשורים למס שלך כשאתה מקבל אותם … תהליך ההגשה הולך בצורה הרבה יותר חלקה כאשר ללקוח יש את כל המידע שלו יחד."
מצידו, רו"ח בוב פטרסון, מייסד ונשיא רואי החשבון של פטרסון וחברה, אומר: "הכן וארגן את מסמכי המס שלך כשהם מגיעים. שקול להשתמש בהחזר המס בשנה שעברה כהפניה. זה תמיד רעיון טוב להגיש מוקדם במידת האפשר. אם אתה חייב משהו, עדיין יש לך חודשיים לשלם. "
- הגש מוקדם ואלקטרוני: "עבדו עם מס הכנסה באופן אלקטרוני, "מציין קלי. "פתח את חשבונך – ראה מה הם יודעים עליך. משוך את התמליל שלך ובדוק אם החזרתך התקבלה בעבר. ככה אתה מקבל אישור על הקבלה, ואתה יכול לראות הכל ממש לפניך. "
מנדלסון מסכים עם הרגשות של קלי, ומציין "שלח את פרטי המס והמסמכים שלך למכין שלך מוקדם ואלקטרוני. הורד PDFs של W-2s ו- 1099s והעלה אותם לפורטל המאובטח של ההכנה שלך. אל תשלח עותקי נייר. "
ודבורה רוט, רו"ח ומנכ"לית ב- Source Advisors בטקסס, אומרת: "אל תחכה עד הרגע האחרון להגיש את המסים שלך. להיות פרואקטיבי ולספק מידע לרו"ח שלך מוקדם ככל האפשר יניב את התוצאות הטובות ביותר עבור כל הצדדים. "
- חשוב על העתיד: "לְתַכְנֵן! עם הוראות אינדיבידואליות רבות של קיצוץ המסים ומשרות המשרות שפג תוקף ולא לדעת מה נשיא טראמפ יוכל לעבור, לשים לב למה שעשוי לקרות כדי שתוכל לתכנן כראוי ולהתקדם למצבך האישי, "מודיע פאטל.
מה המשמעות של נשיאות טראמפ על המסים שלי?
"הנשיאות החדשה עשויה להשפיע על המסים שלך", אומר הקטור קסטנדה, נשיא רו"ח רו"ח רו"ח של קסטנדה רו"ח ושותף PS Corp בוושינגטון.
רוט אומר אותו דבר: "אל תאבד את ראיית השינויים הפוטנציאליים לשנת המס 2025 ומעבר שממשל טראמפ יכול לנקוט. ציפיות העיתוי הנוכחיות לחשבון מס הן בסוף 2025. " היא מזכירה כי "העיתוי ייקבע על ידי הליך הפיוס והאם פריטי המס ייכללו כחלק מסדר היום המחוקק הגדול יותר או שיוחוקק בנפרד."
חלק משינויי המס המוצעים הללו כוללים הפחתת מיסי חברות, ביטול מס הכנסה פדרלי ופטור סוגים מסוימים של הכנסות ממיסוי.
"כרגע, הדבר הטוב ביותר לעשות הוא לנסות להכין את עצמך לתרחיש הטוב ביותר-אם הכל, חלק או אף אחד מההוראות (המס) לא מועברים", אומר קסטנדה. "הכי פחות סביר מהשינויים המוצעים, מבטלים את מדרגות מס הכנסה והחלפת אובדן ההכנסות על ידי הגדלת התעריפים."
ככל שהסביר להניח, הוא ורואי החשבון האחרים מאמינים כי טראמפ יאריך מספר הוראות אשר אמורים לפוג בשנת 2025, כמו ניכוי מס הכנסה עסקי מוסמך ופחת בונוס של 100%.
לחץ כאן למידע נוסף על הצעות מס הכנסה של טראמפ, ולחץ כאן לקריאה נוספת על המשמעות של התעריפים המוצעים עבורך.
האם יש עוד שינויים מסים צפויים שתוכלו להתריע עלי?
"הוראות מפתח בחוק הפחתת המסים והמשרות אמורים לפוג בסוף השנה זו, ואנחנו צופים כי הקונגרס יצטרך להעביר חקיקה עם שינויים בולטים במדיניות המס כדי להבטיח את היתרה הדרושה להכנסות והוצאות", אומר מארק פרוהליך, רו"ח ומנהל כספי ראשי בחסד Vanguard בפילדלפיה. עם זאת, לדבריו "זה מוקדם לקבוע מה יהיו השינויים הללו שכן הקונגרס החדש לא ניסח חקיקה."
אז איך תיראה תום ה- TCJA? "פירוש הדבר היה שיעורי מס פרטניים גבוהים יותר, ניכוי סטנדרטי נמוך יותר ושינויים במגבלות על ניכוי מס ממלכתי ומקומי", מציין רוט.
כדי להתכונן למשמרות אפשריות אלה, מציין פטרסון: "המשך במהירות לשינויי דיני המס. כמעט בוודאי יהיו שינויים רבים, וחשוב להישאר מול זה לתכנון עתידי ", אומר המקצוען מבוסס קנטאקי. "רו"ח שלך יכול לעדכן אותך, אז השתמש בהם כמשאב. זה כמעט בוודאי ישלם דיבידנדים – במיוחד בשנת 2025 ו- 2026. "