בסוף מה שהיה ללא ספק אחת השנים הטובות ביותר לשוק המניות מזה למעלה מעשור, המשקיעים בכל אחת מ -20 קרנות הנאמנות המובילות ביותר משנת 2024 היו זכות בתשואה שכמעט הכפילה את השווקים הרחבים יותר.
ואכן, בעוד שהיקום של קרנות הנאמנות כולו – שמסתכם בלמעלה מ 22,000 קרנות סך הכל וכיתות מניות אינדיבידואליות – הייתה תשואה כוללת ממוצעת עבור 2024 סביב 10%, על פי נתוני Morningstar Direct, המופיעים הגבוהים עברו הרבה מעבר לכך. כל 20 קרנות הנאמנות עם התשואות הטובות ביותר של 2024 ייצרו תשואה שנתית ממוצעת של יותר מ- 43%, כפי שנמדד על ידי מדד השוק האמריקני של Morningstar, המנתח את 97% הראשונים של היקום הניתן להשקעה על ידי שווי שוק.
פוטנציאל להרוויח
כשמסתכלים על קרנות הנאמנות הללו עם הרווחים הגדולים ביותר (רשימה מלאה למטה), קרנות שהנוהלו באופן פעיל מובילות את החבילה. במילים אחרות, כספים עם התשואות הגדולות ביותר היו בעלי חלק פעיל גבוה, או "תיק עבודות שונה ממדד המידה שלהם", הסביר פיטר ג'יי קליין, CIO ומייסד ב- Aline Wealth. "בחירת מניות, ולא חיבוק מדד, יש יתרונות."
יש לו גם את הסיכונים שלה. אמנם קרנות הנאמנות הגבוהות בעלות הביצועים הגבוהים עשויים לגרום לכך שנראה כי תפיסת החזרות גדולות היא משימה קלה – פשוט תסתכל על התשואה הממוצעת – הנתונים מראים אחרת. דו"ח משנת 2022 מהניו יורק טיימס מצא כי בין 2010 ל 2021, עד 55% עד 87% מהקרנות המנוהלות באופן פעיל המשקיעות במניות S&P 500 יכולות לֹא לנצח את המידה בכל שנה נתונה. למותר לציין כי פעולה זו בעקביות היא הישג לא סביר ביותר.
מכיוון שניסיון לעלות על ביצועי המידה יכול להיות מסוכן-ולהגדיל את הסבירות להפסדים-קליין אומר שגישה מאוזנת "היא גורם חשוב בהגנה על המנדט של הערכת ההון לטווח הארוך של הלקוח." במילים אחרות, הוא מוסיף, אף משקיע "לא צריך להיות נכסי סיכון; יש צורך באיזון. "
בקיצור, כשמדובר בקרנות נאמנות, אלה עם התשואות הטובות ביותר הם מחיצות, אומר קליין. "משקיעים בקרנות נאמנות עשויים להתנחם כי קרן מגוונת – מבלי להביט תחת מכסה המנוע הפתגם של הקרן", הוא אומר ומוסיף כי "בשווקי שוורים, כמו שהיינו במהלך השנים האחרונות, נראה כי עמדות הגדולות ביותר של הקרן נראות דומות – אותם מגזרים – וכפי שמרכיב הגיוון הזה מופחתים. על המשקיעים להזהיר כי יתכן שהם לא מגוונים כמו שהם חושבים. גיוון הוא גידור חשוב שיכול לעזור להפחית את הסיכון. "
קרנות נאמנות בעלות ביצועים עליונים משנת 2024
להלן 20 קרנות הנאמנות עם התשואות הטובות ביותר נטו של 2024. כדי לבנות דירוג זה השתמשנו בנתוני Morningstar שהכללו קרנות מוסדיות ומונפות בכבדות, כמו גם באלה עם מינימום השקעה פחות מ- 10,000 $. כל הנתונים החל מה 22 בינואר 2025.
1. משקיע ביטקוין פרופונד (BTCFX)
2024 תשואה: 103.28%
החזר YTD: 13.17%; תשואה לשנה: 134.87%; תשואה לשלוש שנים: 22.39%; תשואה לחמש שנים: N/A; תשואה של 10 שנים: N/A; יחס הוצאות: 1.16%, השקעה מינימלית נדרשת: 1,000 $; סך הנכסים: 501,134,543 $
2. פרדיגמה של קינטיקה ללא עומס (WWNPX)
2024 תשואה: 88.47%
החזר YTD: 22.39%; תשואה לשנה: 137.81%; תשואה לשלוש שנים: 42.49%; תשואה לחמש שנים: 28.13%; תשואה של 10 שנים: 20.26%; יחס הוצאות: 1.64%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 1,584,142,614 דולר
3. הזדמנויות שוק קינטיקה אין עומס (KMKNX)
2024 תשואה: 84.08%
החזר YTD: 18.99%; תשואה לשנה: 123.30%; תשואה לשלוש שנים: 38.39; תשואה של 5 שנים: 28.35%; תשואה של 10 שנים: 20.54%; יחס הוצאות: 1.40%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 276,053,524 דולר
4. קינטיקה ספין-אוף-אוף ומנוחה של CORP ADV A 9 (LSHAX)
2024 תשואה: 82.36%
החזר YTD: 23.30%; תשואה לשנה: 132.82%; תשואה לשלוש שנים: 42.65%; תשואה של 5 שנים: 29.40%; תשואה של 10 שנים: 18.37%; יחס הוצאות: 1.63%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 45,543,918 $
5. קינטיקה אינטרנט ללא עומס (wwwfx)
2024 תשואה: 76.44%
החזר YTD: 14.54%; תשואה לשנה: 98.02%; תשואה לשלוש שנים: 31.75%; תשואה לחמש שנים: 27.81%; תשואה של 10 שנים: 18.01%; יחס הוצאות: 1.75%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 377,508,183 דולר
6. קינטיקה גלובלית ללא עומס (WWWEX)
2024 תשואה: 72.16%
החזר YTD: 10.12%; תשואה לשנה: 90.19%; תשואה לשלוש שנים: 29.47%; תשואה לחמש שנים: 22.98%; תשואה של 10 שנים: 14.99%; יחס הוצאות: 1.39%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 61,954,225 $
7. קינטיקה הזדמנויות כובע קטן אין עומס (KSCOX)
2024 תשואה: 68.52%
החזר YTD: 18.17%; תשואה לשנה: 104.97%; תשואה לשלוש שנים: 36.71%; תשואה של 5 שנים: 27.36%; תשואה של 10 שנים: 20.13%; יחס הוצאות: 1.64%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 567,477,931 $
8. ברקשייר פוקוס (BFOCX)
2024 תשואה: 59.16%
החזר YTD: 7.28%; תשואה לשנה: 69.05%; תשואה לשלוש שנים: 5.46%; תשואה של 5 שנים: 9.59%; תשואה של 10 שנים: 15.77%; יחס הוצאות: 1.97%; השקעה מינימלית נדרשת: 5,000 $; סך הנכסים: 294,805,908 $
9. אלגר מיקוד הון I (algrx)
2024 תשואה: 51.77%
החזר YTD: 5.17%; תשואה לשנה: 52.14%; תשואה לשלוש שנים: 19.54%; תשואה של 5 שנים: 19.30%; תשואה של 10 שנים: 17.76%; יחס הוצאות: 0.93%; השקעה מינימלית נדרשת: 0 $; סך הנכסים: 2,171,743,581 $
10. לורד אבט צמיחה ממוקדת R6 (LFGVX)
2024 תשואה: 51.14%
החזר YTD: 5.23%; תשואה לשנה: 50.29%; תשואה לשלוש שנים: 15.74%; תשואה לחמש שנים: 21.01%; תשואה של 10 שנים: N/A; יחס הוצאות: 0.65%; השקעה מינימלית נדרשת: 0 $; סך הנכסים: 88,333,907 $
11. סלע אחד (Onerx)
2024 תשואה: 50.42%
החזר YTD: 12.15%; תשואה לשנה: 64.53%; תשואה לשלוש שנים: 30.18%; תשואה לחמש שנים: N/A; תשואה של 10 שנים: N/A; יחס הוצאות: 1.77%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,000 $; סך הנכסים: 26,839,498 דולר
12. הערכת הון אלגר A (acaax)
2024 תשואה: 49.70%
החזר YTD: 4.67%; תשואה לשנה: 49.37%; תשואה לשלוש שנים: 18.26%; תשואה לחמש שנים: 17.38%; תשואה של 10 שנים: 15.94%; יחס הוצאות: 1.28%; השקעה מינימלית נדרשת: 1,000 $; סך הנכסים: 2,160,493,585 $
13. Invesco SteelPath MLP Alpha Plus Y (MLPNX)
2024 תשואה: 48.13%
החזר YTD: 12.64%; תשואה לשנה: 69%; תשואה לשלוש שנים: 38.75%; תשואה לחמש שנים: 20.87%; תשואה של 10 שנים: 4.62%; יחס הוצאות: 7.81%; השקעה מינימלית נדרשת: 1,000 $; סך הנכסים: 299,678,749 $
14. ספקטרום אלגר A (Specx)
2024 תשואה: 47.59%
החזר YTD: 4.50%; תשואה לשנה: 50.81%; תשואה לשלוש שנים: 17.19%; תשואה לחמש שנים: 14.86%; תשואה של 10 שנים: 14.67%; יחס הוצאות: 1.50%; השקעה מינימלית נדרשת :; סך הנכסים: 3,837,752,644 $
15. צמיחה והכנסה זקופה (UpdDX)
2024 תשואה: 47.53%
החזר YTD: 8.39%; תשואה לשנה: 54.51%; תשואה לשלוש שנים: 13.92%; תשואה לחמש שנים: 22.39%; תשואה של 10 שנים: N/A; יחס הוצאות: 2.81%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,000 $; סך הנכסים: 3,597,663 $
16. תשתית אנרגיית זרז I (MLXIX)
2024 תשואה: 45.21%
החזר YTD: 11.27%; תשואה לשנה: 64.40%; תשואה לשלוש שנים: 31.16; תשואה לחמש שנים: 19.33%; תשואה של 10 שנים: 6.04%; יחס הוצאות: 1.43%; השקעה מינימלית נדרשת: 2,500 דולר; סך הנכסים: 406,232,350 $
17. צמיחה אגרסיבית של תיק קבוע I (PAGRX)
2024 תשואה: 44.49%
החזר YTD: 4.16%; תשואה לשנה: 49.65; תשואה לשלוש שנים: 20.07%; תשואה של 5 שנים: 20.82%; תשואה של 10 שנים: 13.97%; יחס הוצאות: 1.21%; השקעה מינימלית נדרשת: 1,000 $; סך הנכסים: 48,247,174 $
18. Calamos Timpani Smid Growth R6 (CTOGX)
2024 תשואה: 44.14%
החזר YTD: 6.86%; תשואה לשנה: 51.06%; תשואה לשלוש שנים: 12.26%; תשואה לחמש שנים: 12.94%; תשואה של 10 שנים: N/A; יחס הוצאות: 1.07%; השקעה מינימלית נדרשת: 0 $; סך הנכסים: 30,379,420 דולר
19. יועץ Fidelity מוליכים למחצה I (פליקס)
2024 תשואה: 44.08%
החזר YTD: 7.07%; תשואה לשנה: 45.54%; תשואה לשלוש שנים: 27.84%; תשואה לחמש שנים: 31.03%; תשואה של 10 שנים: 26.67%; יחס הוצאות: 0.70%; השקעה מינימלית נדרשת: 0 $; סך הנכסים: 2,971,398,775 $
20. צמיחת הון טרנסמריקה A (ialax)
2024 תשואה: 43.92%
החזר YTD: 6.92%; תשואה לשנה: 62.38%; תשואה לשלוש שנים: 6.48%; תשואה לחמש שנים: 11.74%; תשואה של 10 שנים: 14.38%; יחס הוצאות: 1.11%; השקעה מינימלית נדרשת: 1,000 $; סך הנכסים: 1,547,824,433 $