הרשויות בבריטניה קנסו את היחידה הבריטית של Macquarie Bank Ltd. ב-13 מיליון ליש"ט (16.3 מיליון דולר) לאחר שסוחר זוטר בדסק המתכות של החברה בלונדון הצליח להזמין 426 עסקאות פיקטיביות כדי להסתיר את ההפסדים שלו במשך כמעט שנתיים.
מקווארי עצמה הפסידה 57.8 מיליון דולר לאחר שחרור הפוזיציות, כך מסרה הרשות להתנהלות פיננסית ביום שלישי. העסקאות, שנעשו על ידי סוחר הובלה ונגזרות עפרות ברזל בשם טראוויס קליין, נרשמו בין יוני 2020 לפברואר 2022, אמר ה-FCA.
המערכות והבקרות הלא יעילות של הבנק אפשרו לקליין "להסוות" את עמדותיו המפסידות על ידי מתן מראה שהעמדות הללו הונמכו, אמר ה-FCA והוסיף כי הוא אסר על הסוחר מתחום השירותים הפיננסיים.
הכשלים של מקווארי "גרמו לכך שאחד מעובדיה יכול, לפחות לזמן מה, להסתיר הפסדי מסחר שעלו לחברה מיליונים להירגע", אמר סטיב סמארט, המנהל המשותף לאכיפה ופיקוח על השוק של ה-FCA.
ה-FCA אמר שהוא גם היה קנס את קליין, אבל הסוחר סבל ממצוקה כלכלית. הוא התפטר ביום שבו הבנק התעמת איתו על המסחר הכוזב.
מקווארי באוסטרליה הוא הבנק הגדול ביותר בשוקי הסחורות, שעלה למיקום הקוטב בעשור האחרון לאחר שהבנקים בארה"ב נסוגו מהסקטור על רקע לחץ רגולטורי. בתחום המתכות, הוא אחד מקומץ בנקים מובילים, כמממן מרכזי של תעשיית הכרייה האוסטרלית וכחבר סליקה בבורסת המתכות של לונדון.
דסק המסחר במתכות ותפזורת בלונדון הניב הכנסות של כ-65.3 מיליון ליש"ט במהלך התקופה הרלוונטית של 20 חודשים, לפי ה-FCA.
למסחר הכוזב לא הייתה השפעה חיצונית והוא היה קיים רק ככניסות למערכות הפנימיות של Macquarie, אמר הרגולטור. מקווארי הסכים לפתור את העניין וזכה להנחה של 30% מהקנס.
"המסחר הבלתי מורשה היה מבודד לאדם אחד. המסחר הבלתי מורשה לא השפיע על הלקוחות, או על השוק, ולא הפיק שום תועלת או רווח כספי על ידי מקווארי או כל גורם אחר ישירות מהפעילות", נכתב בהודעת הבנק. האירוע לא היה מהותי מבחינה כלכלית לקבוצה, הוא הוסיף.
קליין הצטרף ל-Macquarie באוסטרליה ב-2017 כבוגר, לפני שעבר ללונדון ב-2018, אמר ה-FCA. הוא סחר בעיקר בנגזרים גם כסוכן עבור לקוחות וגם מטעם Macquarie עצמה.
המסחר הפיקטיבי החל ביוני 2020, לאחר שקליין "הופס על ספסל" ונאמר לו להוריד את הסיכון בעמדות שלו במשא, אמר ה-FCA. במקום זאת, הוא החל לבצע עסקאות שווא כדי להראות שהסיכון ירד.
אחת הדרכים שבהן עשה זאת הייתה על ידי הכנסת עסקה כוזבת למערכת האוצר, השארתה פתוחה למספר ימים ואז ביטלה. קליין גם הקדימה את תאריך הסליקה על העסקאות הפיקטיביות שלו כדי להימנע מגילוי.
תהליכי ניטור ניהול הסיכונים של Macquarie זכו לביקורת מיוחדת, כאשר ה-FCA אמר שתהליך התאמה המסחר לא כלל עסקאות עם תאריכי סליקה עתידיים.
בהודעתה הסופית, ה-FCA הצביע על אירוע, בשלבים הראשונים של המסחר המזויף של קליין, שבו צוות התפעול של השווקים של מקווארי זיהה פעילות בעייתית. הם הבחינו במספר עמדות היושבות בתוך מערכת האוצר של הבנק ללא כניסת בורסה תואמת – נושא ששווקי הסחורות וצוותי הפיננסים דנו בו, אך לא הצליחו לעקוב.